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Publié le par REDAC

L’impact du changement de régime sur l’allocation d’actifs

Par Lesley-Ann Morgan et Patrick Brenner, spécialistes multi-actifs chez Schroders

En 2022, les actions et les obligations ont reculé de manière synchrone, faisant naître des interrogations sur la fonction de ces investissements au sein du portefeuille, ainsi que sur leur corrélation. Faut-il alors réexaminer la composition traditionnelle d’un portefeuille d’investissement ?

 

Depuis la crise financière de 2009, les belles performances des actions et des obligations ont véritablement dopé le rendement total des investissements. En 2022, toutefois, les actions et les obligations ont simultanément fait piètre figure, plombées par les craintes relatives à l’inflation et à la croissance. Pour le portefeuille 60/40 standard (composé à 60 % d’actions mondiales et à 40 % d’obligations), 2022 a été le pire cru depuis 50 ans, à l’exception de la crise financière mondiale, avec un recul de 14,4 %.

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Investir comme un entraîneur de football !

Par Hans Oudshoorn, formateur d’investisseurs chez Saxo

Comment une équipe de titres peut-elle prétendre au titre de champion ? Dans le domaine de l’investissement, comme dans celui du sport, il faut investir du temps, du dévouement et de l’argent pour finir par en récolter les fruits. Et, bien sûr, il faut avoir un peu de chance.

Avec la Coupe du monde 2022, il faut aussi un peu de temps pour s’habituer au début d’un grand tournoi de football à la fin de l’année plutôt qu’en été. Comme cette période de l’année est souvent l’occasion de regarder en arrière et de se projeter dans l’avenir, également en termes de gestion financière, on peut profiter de la Coupe du monde pour jeter un « regard sportif » sur la structure de son portefeuille.

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Comment se construire un portefeuille solide ?

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Par Knut Huys, Senior Fund of Funds Manager chez Deutsche Bank Belgique

 

 

 

 

En résumé :

  • Un portefeuille solide, intelligemment exposé à diverses classes d’actifs (actions, obligations…) est indispensable pour potentiellement faire prospérer son patrimoine et résister aux tempêtes éventuelles.
  • Un tel portefeuille de fonds1 doit reposer sur des fondations robustes, que l’on complète le cas échéant par des investissements thématiques qui permettent d’ajouter certains accents (par exemple, l’intelligence artificielle, le changement climatique, etc.).
  • Dans ce cadre, il est recommandé d’agir de manière disciplinée (à savoir rester investi), de se concentrer sur une stratégie à long terme (et non sur une tactique à court terme) et d’y intégrer une certaine tranquillité d’esprit.

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Publié le par I.de.L

Le temps de faire le point dans son portefeuille

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Cette période de confinement-déconfinement engendre un rapport au temps différent. Nous paraissons coincés dans un présent constant sans réels repères temporels. Cette période est sans doute propice à un questionnement sur son portefeuille, son profil de risque et la façon dont nous appréhendons la chute des marchés et leur volatilité. Dans un précédent article, nous avons attiré l’attention sur la nécessité de se préoccuper de la transmission de son patrimoine. Mais il est aussi important de faire le point régulièrement sur son portefeuille. Dans cette période de turbulences sur les marchés, quels sont les points auxquels il faut être attentif ? Continuer la lecture sur Moneystore de « Le temps de faire le point dans son portefeuille »

Publié le par I.de.L

Petit déjeuner financier : « Economie et marchés financiers : 2019, l’année de tous les dangers ? »

Hausse des taux d’intérêt, protectionnisme, Brexit sont autant d’éléments qui vont venir percuter les marchés financiers l’année prochaine. Comment appréhender son portefeuille à la veille de 2019 ? Deux experts apportent un éclairage sur l’économie et les marchés financiers. A cette occasion, 

ET

vous invitent au Petit Déjeuner Financier sur le thème

 « Economie et marchés financiers : 2019, l’année de tous les dangers ? »

Le jeudi 13 décembre 2018

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Quand et comment planifier son patrimoine ?

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A quel âge doit-on commencer à se préoccuper de construire son portefeuille ? Comment faire le point et prévoir la transmission de son patrimoine? A partir de quel montant est-il raisonnable de se s’interroger sur la mise en place une telle planification? Pour répondre à ces questions, Adrien Biquet, responsable juridique et fiscal au sein d’Armoni Financial Architects, était l’invité du Cercle Femmes et Finance le 8 octobre dernier.

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Publié le par I.de.L

Comment construire ou aménager son portefeuille au moment de la retraite ?

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Quand sonne l’heure de la retraite, les revenus professionnels cessent de tomber régulièrement et le portefeuille doit prendre le relais. S’ils ont souscrit à des contrats sous forme d’assurances de groupe, fonds de pension ou assurances-vie, les jeunes pensionnés recevront les sommes accumulées pendant la durée de ces contrats. Comment les investir ? Comment construire son portefeuille pour subvenir à ses besoins durant les années à venir? Voici quelques conseils pour construire son portefeuille pour sa retraite.

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Quelles sont les 10 bonnes questions à poser à son banquier ?

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Par Deutsche Bank Belgium

  1. Qui est-il/elle ?

La personne qui se tient devant vous va connaître des tas de choses vous concernant en plus de gérer vos finances. Il est normal que vous en sachiez un peu plus, vous aussi. Quelle est son expérience, quelles sont ses spécialités, reçoit-il/elle régulièrement des formations ? Si l’on a vraiment envie de lui demander s’il/elle est marié (e) ou si il/elle va nous filer l’adresse de son coach sportif, on peut… Mais après. 

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