planification successorale – MoneyStore

Pourquoi planifier la transmission de son patrimoine ?

Par Sophie Slits et Astrid Dutré, Senior legal advisors à la Banque Nagelmackers

 

 

 

On entend de plus en plus de personnes parler de planifier leur succession, par exemple, en rédigeant un testament, en procédant à une donation ou en modifiant leur contrat de mariage.

Mais, est-ce vraiment nécessaire de faire des démarches particulières pour l’attribution de ses biens après son décès ?

En réalité, non, l’attribution des biens d’une succession est réglée par le législateur.

Le législateur a ainsi classé les héritiers dans différents ordres en fonction de leur lien de parenté avec le défunt. De ce fait, si l’on ne prévoit rien pour sa succession, les héritiers désignés par le loi recueilleront une part successorale bien définie.

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Planification patrimoniale : les besoins des particuliers et des familles fortunés évoluent

@Pexels

Par Stuart Parkinson, Group CEO, Lombard International Group

Les attentes et les besoins spécifiques des particuliers et des familles fortunés en matière de protection, de préservation et de transmission du patrimoine sont de plus en plus sophistiqués. Ils exigent de leurs gestionnaires et fournisseurs une expertise pointue associée à des prestations sur mesure, des services digitalisés mêlés à des interactions humaines, ainsi qu’une large couverture géographique. Le tout dans un contexte géopolitique changeant et en perpétuelle évolution.

 

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Petit déjeuner financier. Choisir une planification successorale : nécessité ou opportunité?

Faut-il absolument planifier sa transmission de patrimoine ? Dans certains cas, cette planification n’est pas nécessaire. Cependant, dans les faits, certaines situations familiales plus complexes exigent une telle réflexion. Quand, comment et pourquoi faut-il ou non planifier sa succession ? Pour répondre à toutes ces questions
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vous invitent au Petit Déjeuner Financier sur le thème

« Choisir une planification successorale : nécessité ou opportunité ?»

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Qu’est-ce qu’un planificateur financier ?

IMG_0630Une nouvelle loi sur la planification financière est entrée en vigueur le 1er novembre 2014. C’est une petite révolution dans le monde de la gestion, car cette loi vise à encadrer davantage les conseils qui sont donnés aux clients concernant la planification et l’optimisation fiscale du patrimoine et de sa transmission.

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Que dit la circulaire sur la disposition anti-abus ?

La nouvelle disposition « anti-abus » définie dans la loi programme du 29 mars dernier a suscité beaucoup d’émoi et de questions relatives aux matières traitant de la transmission de patrimoine. Cette nouvelle disposition générale « anti-abus » entrait en vigueur le 1er juin 2012 sans que ses contours ne soient clairement précisés. L’administration fiscale s’était cependant engagée à publier une circulaire reprenant des exemples concrets d’opérations de planification successorale qui seraient considérées comme abusives.

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