Comment cerner le profil d’un investisseur ?

Pour entamer une relation avec un gestionnaire, il est impératif que celui-ci sache exactement ce que l’investisseur attend de lui. Il doit connaitre la situation patrimoniale, les connaissances en matière d’investissement et l’aversion au risque de son client. Il n’est donc pas étonnant qu’il soumette son client à un questionnaire qui peut paraître intrusif mais qui est absolument nécessaire pour établir le cadre de la gestion. Petit tour d’horizon des données relatives et requises pour une bonne entrée en relation.

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La finance expliquée aux femmes

Un nouveau programme de cours d’initiation à la finance et aux placements destiné aux femmes sera lancé dès septembre dans la cadre de la MoneyStore Academy.

A partir de septembre 2012, MoneyStore.be relancera une nouvelle session avec des séances d’initiation et de formation aux placements et à l’économie dédiées exclusivement aux femmes. La finance et les placements sont encore trop souvent considérés comme une affaire d’hommes et beaucoup de femmes estiment qu’elles sont trop peu informées dans ce domaine. Grâce à ce programme, elles bénéficieront d’une formation qui leur est particulièrement destinée. Continuer la lecture sur Moneystore de « La finance expliquée aux femmes »

Qu’est-ce qu’un fonds éthique, durable ou ISR ?

Initiés dans les années 30 par des groupes religieux américains, les fonds éthiques ont parcouru un long chemin. Dans la religion catholique, être riche est plutôt assimilé à une tare. Par contre, chez les protestants, la richesse favorise la charité. Dans les pays anglo-saxons, il est donc permis (et bien vu !) de gagner beaucoup d’argent car cela permet d’en donner davantage ! Traditionnellement, la culture anglo-saxonne est favorable au capitalisme et la détention d’actions par les épargnants est entrée rapidement dans les mœurs. Historiquement, des grands groupes religieux, tels que les Quakers, par exemple, détenaient des fonds importants. Dans les années trente, ces groupes se sont dit qu’il serait bon d’investir ces capitaux dans des entreprises qui n’enfreignaient pas certaines règles morales. L’investissement éthique était né.

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