La gestion de patrimoine doit être innovante

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Par Jurgen Vanhoenacker, Executive Director, Sales and Wealth Structuring Solutions, Lombard International Assurance

L’innovation est, aujourd’hui, devenue un terme incontournable dans le secteur de la gestion de patrimoine. En réponse aux critiques pointant leur lenteur à s’adapter aux nouvelles technologies, qui pendant ce temps disruptaient d’autres secteurs, les professionnels du patrimoine se sont plongés dans l’innovation. Ils ont ainsi considérablement investi dans leur capacité à offrir les technologies les plus récentes et les plus en vue. Toutefois, dans leur détermination à conserver une longueur d’avance, beaucoup ont oublié la raison première d’investir dans l’innovation : mieux servir les clients dans un environnement en évolution rapide. Innover judicieusement implique une fine compréhension des facteurs d’évolution, mais aussi des défis et des opportunités qu’ils soulèvent pour les clients. Car cela influe également sur leurs attentes envers leurs conseillers. Continuer la lecture sur Moneystore de « La gestion de patrimoine doit être innovante »

Comment construire ou aménager son portefeuille au moment de la retraite ?

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Quand sonne l’heure de la retraite, les revenus professionnels cessent de tomber régulièrement et le portefeuille doit prendre le relais. S’ils ont souscrit à des contrats sous forme d’assurances de groupe, fonds de pension ou assurances-vie, les jeunes pensionnés recevront les sommes accumulées pendant la durée de ces contrats. Comment les investir ? Comment construire son portefeuille pour subvenir à ses besoins durant les années à venir? Voici quelques conseils pour construire son portefeuille pour sa retraite.

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Cohabitation ou mariage ? Partie II

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Par Anouck LEJEUNE & Martin DESIMPEL, Puilaetco Dewaay Private Bankers

Nous vous avons proposé un aperçu des conséquences et points importants de la cohabitation de fait et légale dans une première partie. Nous abordons aujourd’hui plus en détail les différentes possibilités qui s’offrent à vous en cas de mariage.

L’avantage principal du mariage, c’est qu’un grand nombre de points sont déjà réglés par la loi (contrairement à la cohabitation de fait ou légale).

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Imposition des plus-values « spéculatives » : l’amateurisme à la barre

IMG_0448Par Joyn Legal, Avocats

En vue de financer son « tax shift », le gouvernement, pressé par son aile démocrate-chrétienne, a annoncé son intention de poser un geste fort : la fin de l’exonération fiscale traditionnellement accordée aux plus-values sur actions. A bien y regarder toutefois, le geste apparait plus symbolique qu’autre chose et les premières ébauches laissent craindre qu’une fois de plus, le texte qui sortira du processus législatif sera confus, bâclé et maladroitement inséré dans un code fiscal qui, au fil du temps et des cadeaux politiques aux uns et aux autres, devient de plus en plus incohérent.

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Qu’est-ce qu’un planificateur financier ?

IMG_0630Une nouvelle loi sur la planification financière est entrée en vigueur le 1er novembre 2014. C’est une petite révolution dans le monde de la gestion, car cette loi vise à encadrer davantage les conseils qui sont donnés aux clients concernant la planification et l’optimisation fiscale du patrimoine et de sa transmission.

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Incapacité: pensez déjà maintenant à plus tard

IMG_0113Par La Banque Degroof

Il est à présent possible de prévoir vous-même les mesures qui seraient applicables à votre personne et à votre patrimoine si, un jour, vous n´en étiez plus capable. Anticiper une situation d´incapacité à prendre des décisions, suite à une maladie, un accident ou les premiers signes de sénilité, présentera l’avantage que tout soit réglé selon votre volonté. Ainsi, vous pourriez éviter que des tiers, qui ne connaissent pas votre situation personnelle et familiale, n’interviennent.

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