Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fonds ou asset manager ?

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Dans les différents métiers de la gestion, on peut distinguer deux types de gestionnaires :

    • Le gestionnaire en banque privé qui est chargé de construire les portefeuilles de ses clients en fonction de leurs attentes, de leur aversion au risque et de leurs objectifs d’investissement.
    • Le gérant de fonds qui gère, quant à lui, le portefeuille d’un fonds, d’une sicav et qui a un univers d’investissement spécifique et une stratégie définie. Son rôle consiste alors à sélectionner, dans cet univers, les meilleures actions ou obligations pour atteindre les objectifs du fonds en termes de performance et de risque.

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Qu’est-ce qu’un banquier privé ou private banker ?

@pexels

Dans les différents métiers de la gestion de portefeuille, il est important de ne pas faire d’amalgames. Ainsi, il convient de bien séparer les fonctions des analystes, des gestionnaires de portefeuilles et des banquiers privés.

Les analystes font de la recherche sur les entreprises. Sur base de cette recherche, ils émettent des avis sur les valeurs à l’achat ou à la vente. Les analystes communiquent leurs résultats, leurs idées d’investissement et discutent avec les gestionnaires de portefeuille au travers de notes, de réunions, de comités d’investissement, de contacts téléphoniques ou de rapports sectoriels.

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Qu’est-ce qu’un planificateur financier ?

IMG_0630Une nouvelle loi sur la planification financière est entrée en vigueur le 1er novembre 2014. C’est une petite révolution dans le monde de la gestion, car cette loi vise à encadrer davantage les conseils qui sont donnés aux clients concernant la planification et l’optimisation fiscale du patrimoine et de sa transmission.

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Le gestionnaire idéal existe-t-il ?

IMG_1085Il arrive fréquemment, lors des sessions de cours, des conférences ou au fil des pages de ce blog, que la question du choix d’un gestionnaire soit posée. Quelle est la meilleure maison de gestion ? Par qui faut-il faire gérer son portefeuille ? La réponse n’est, bien sûr, pas évidente car le choix du gestionnaire va dépendre des attentes de l’investisseur. Si l’on ne peut répondre clairement à cette question, on peut cependant évoquer des pistes pour aider l’investisseur dans son choix.

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