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Les FinTechs permettent aux personnes dans les pays en voie de développement d’avoir un accès plus facile aux services financiers grâce à la combinaison de la technologie des téléphones mobiles et des outils bancaires.
Dans cette vidéo publiée par la Banque Mondiale, nous voyons que les FinTechs sont un facteur important d’inclusion financière. Continuer la lecture sur Moneystore de « Comment les FinTechs favorisent-elles l’inclusion financière ? »
De retour de Chine et orateur lors du troisième Summit de FinTech Belgium le 22 octobre dernier, Koen De Leus, Chief Economist chez BNP Paribas Fortis, met en garde les secteurs des FinTechs européen et belge. « Si l’on veut définir le futur des FinTechs, il faut impérativement regarder vers la Chine. Le budget que ce pays consacre à l’intelligence artificielle, au machine learning et au blockchain est colossal. Un seul fonds de venture capital chinois va déjà, à lui seul, déployer 150 milliards de dollars dans des projets liés à l’intelligence artificielle. En Belgique et en Europe, on parle de chiffres beaucoup trop faibles ! », prévient cet économiste.
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Pour les banques, les défis sont nombreux et, parmi ceux-ci, la concurrence avec de nouveaux acteurs, comme les FinTechs ou les GAFA (Google, Amazon, Facebook Apple), vient bousculer certains modes de fonctionnement du secteur.
Selon une récente étude réalisée par Capgemini au niveau mondial, le niveau de satisfaction des clients par rapport à leur expérience bancaire est plutôt bas.
Une néo-banque est une FinTech qui offre ses produits uniquement par le biais d’applications mobiles. Une néo-banque se différencie d’une banque en ligne par le fait qu’elle n’offre pas de produits par le canal de l’on-line banking mais uniquement par des applications mobiles sur Smartphones. Ces néo-banques offrent un service très simple : une carte de débit et/ou de crédit associée à un compte bancaire. Elles offrent aussi des possibilités de paiement, de change et transfert de devises. Elles n’offrent cependant pas souvent des produits plus complexes comme des prêts hypothécaires, par exemple. Les trois principales néo-banques européennes sont, à ce jour, Revolut, N26 et Monzo. Dans ce domaine, la néo-banque d’origine allemande N26 se distingue par l’ampleur de son succès. Explications avec Alex Weber, Head of International Markets chez N26.
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Il y a des événements qui paraissent à priori comme des bouleversements et qui, finalement, peuvent se transformer en opportunités. Ce fût le cas du Brexit qui a été un des cygnes noirs les plus marquants de l’année 2016. Suite à cette annonce, de nombreuses sociétés britanniques œuvrant à l’international, dont bon nombre de FinTechs, se sont mises en quête d’une implantation sur le continent. Des avocats britanniques, de passage à Bruxelles lors du Summit de FinTech Belgium en décembre dernier, nous racontent cette folle aventure.
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Avec l’émergence d’une nouvelle offre financière, de nouveaux termes apparaissent dans le secteur financier. Qu’entend-on par FinTechs, crowdfunding, crowdlending, peer-to-peer lending, Bitcoin, blockchain ? La digitalisation des services bancaires et de placement introduit également de nouvelles notions : big data, robo advisors, bots, chatbots. Voici un éclairage sur ces nouveaux mots de la finance.