Les investissements durables le sont-ils vraiment ?

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Par Degroof Petercam

Les investissements dits ISR (pour investissement socialement responsables) sont régulièrement critiqués pour leur manque de clarté et de référentiel unique qui permettrait aux investisseurs privés d’y voir plus clair et d’avoir la garantie que l’investissement est aussi durable dans les faits que sur papier.

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Les tendances dans le secteur des fonds

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Par Deutsche Bank

 

    • Les investissements impliquent toujours des risques. Lorsque les marchés financiers sont à la baisse, les investisseurs peuvent subir des pertes. Les fonds mixtes flexibles peuvent adapter l’équilibre entre les actions, les obligations et les liquidités (cash) en fonction des fluctuations de marché actuelles et futures. A cet effet, ils se focalisent souvent sur la maîtrise du risque à la baisse. 

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Comment mesurer la durabilité d’un fonds ?

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Nous avons déjà abordé dans les pages de ce blog les conseils pour bien choisir son fonds ISR. Tous les conseils repris dans cet article sont évidemment toujours d’actualité. 

Mais une fois que l’on a défini son investissement, comment mesurer sa performance dans son aspect ISR (ou ESG) dans le temps? La question qui est abordée ici concerne donc l’impact que ces fonds ont sur l’environnement, les conditions sociales ou l’amélioration de la gouvernance des entreprises.

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Pourquoi l’investisseur belge n’est-il pas encore très durable?

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NN Investment Partners a mené une enquête sur 2.167 personnes actives pour analyser leur sensibilité à la durabilité. On entend par durabilité tous les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance qui favorisent un mode de vie durable et responsable. Cette notion englobe donc un ensemble de critères qui vont de la protection de l’environnement, au respect des droits sociaux en passant par l’instauration d’une bonne gouvernance. Alors que 80% des personnes interrogées se disent concernées par ces aspects, la moitié d’entre elles estiment qu’adapter son mode de vie à ces critères durables a un coût.

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L’investissement socialement responsable en assurance aussi !

Par AG Insuance

La durabilité est le concept phare de notre époque. De plus en plus de gens optent délibérément pour une alimentation durable ou décident de porter des vêtements durables, nous nous efforçons d’adopter une consommation d’énergie plus durable, des moyens de transports plus durables voient le jour… Mais qu’en est-il de nos investissements ? Sont-ils eux aussi durables ?

Depuis quelques années, la tâche des investisseurs se complique. La crise financière est encore dans tous les esprits et l’aversion au risque reste bien ancrée. De nombreux investisseurs décident par ailleurs d’intégrer un certain niveau de protection dans leurs placements. À plus long terme, un portefeuille bien diversifié peut en effet encore et toujours offrir de beaux résultats. Mais pourquoi ne pas envisager d’y greffer une dimension éthique en optant pour des fonds de placement socialement responsables ? En effet, cette forme d’investissement offre non seulement la perspective d’un rendement potentiellement plus élevé, mais elle contribue également au bien-être de notre planète.

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Comment analyser la durabilité d’un produit structuré ?

Derrière la dénomination « produits structurés » se cache un ensemble varié de produits. Nous nous attacherons ici à voir dans quelle mesure les fonds qui offrent une couverture du capital peuvent également offrir une qualité en matière de durabilité et d’ISR.

En général, ces produits sont construits sur une base stable souvent représentée par une obligation zéro coupon qui va permettre la couverture du capital et sur une base variable composée de produits dérivés sur un panier de valeurs qualifiées d’ISR qui permettent de délivrer la performance des sous-jacents.

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