Hoe kunt u met meer gemoedsrust beleggen in tak 23?

@Pexels

Door AG Insurance

Investeren in beleggingsverzekeringen (levensverzekeringen van tak 23) betekent dat u bereid bent bepaalde risico’s te nemen om te profiteren van een potentieel hoger rendement. Dit rendement hangt immers af van de prestaties van de beleggingsfondsen (bv. aandelen-, obligatie- of gemengde fondsen) waaraan het contract is gekoppeld. Maar er zijn oplossingen die meer gemoedsrust kunnen bieden.

Beleg kleine bedragen met regelmatige tussenpozen

Dankzij deze oplossing kunt u:

  • beginnen met investeren zonder dat men over een groot startkapitaal beschikt.
  • beleggen tegen een aantrekkelijke gemiddelde interestvoet, aangezien de waarde van een fonds in de loop der tijd kan schommelen.
  • het risico van slechte timing vermijden. Het marktgedrag is immers niet te voorspellen. Door bijvoorbeeld maandelijks of driemaandelijks kleine bedragen te storten, vermijdt men dat alles in één keer investeert net vóór een financiële crisis.

Bouw een gediversifieerde portefeuille op

Afhankelijk van de economische context presteren sommige (sub)activaklassen aanzienlijk beter. Aandelen kunnen bijvoorbeeld betere resultaten opleveren dan obligaties of contanten.

Door de aan het beleggingsproduct gekoppelde fondsen te diversifiëren, afhankelijk van het risicoprofiel en de beleggingsdoelstellingen van de verzekerde, is het mogelijk om de volatiliteit (en dus het risico) te verminderen en tegelijkertijd het potentiële rendement te verhogen. Dankzij de multimanagementaanpak is dat bijvoorbeeld geen enkel probleem. Wilt u hierover meer weten? Lees ons artikel van oktober 2018.

Profiteer van debeschermingsmechanismen

Beschermingsmechanismen kunnen heel nuttig zijn als zich een ernstige financiële crisis voordoet. Voor sommige beleggingsverzekeringen kunt u deze beschermingsmechanismen activeren:

  • winstbeschermer: de gerealiseerde meerwaarden worden automatisch overgeheveld naar een meer defensief wachtfonds.
  • verliesbeperker: vanaf een bepaald verliesniveau wordt de totale reserve van een fonds overgedragen naar een meer defensief wachtfonds.

In september 2008, bijvoorbeeld, tijdens de financiële crisis en het faillissement van de investeringsbank Lehman Brothers, konden klanten met deze beschermingsmechanismen deze moeilijke periode met iets meer gemoedsrust doorstaan.

Lees ook corner Verzekeringen

Dit bericht is geplaatst in Verzekeringen met de tags . Bookmark de permalink.

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *