Wat is de SFDR?

@Pexels

Door Ophélie Mortier, DPAM

 

Wat is de Verordening inzake informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector, beter bekend onder de afkorting SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation)?

Om de impact van deze verordening ten volle te begrijpen, moeten we teruggaan naar 2016, toen de Europese Commissie een comité van deskundigen op hoog niveau oprichtte om haar te helpen om haar actieplan voor duurzamere financiering vorm te geven. Dat actieplan berust op drie belangrijke doelstellingen:

 

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Duurzame beleggingen | Getagged , , , , | Een reactie plaatsen

De evoluerende behoeften op het vlak van vermogensplanning van HNW particulieren en families

@Pexels

Door Stuart Parkinson, Group CEO, Lombard International Group

HNW/UHNW particulieren en families koesteren steeds hogere verwachtingen en eisen met betrekking tot de bescherming, het behoud en de overdracht van hun vermogen. Zij verwachten van hun beheerders en dienstverleners immers op maat gemaakte en bijzonder gespecialiseerde expertise, samen met digitale diensten die een goede aanvulling vormen op menselijk contact, en een ruime geografische aanwezigheid. Dat moeten we zien tegen de achtergrond van een snel evoluerende en veranderende geopolitieke omgeving.

 

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Beleggingen, Overdracht | Getagged , , , | Een reactie plaatsen

Waarom Azië het groeistokje overgeeft aan andere opkomende markten?

@Pexels

Door Schroders

Dit jaar zijn de Aziatische opkomende markten goed uit de startblokken gekomen. Men verwacht echter een kentering. Er zijn drie redenen waarom andere opkomende markten het groeistokje zullen overnemen. De vooruitzichten voor de opkomende markten zijn optimistisch. In 2021 groeien deze markten gemiddeld 7%. Maar er zal een rotatie plaatsvinden. Op korte termijn hebben China en de op export georiënteerde economieën de leiding, dankzij een sterke vraag naar productiegoederen. Maar in de loop van het jaar zal dit cyclische herstel afnemen.

Het stokje zal door andere opkomende markten opgepikt worden naarmate de voorraden worden aangevuld en de wereldeconomie weer aantrekt. Daardoor zal de vraag verschuiven van productiegoederen naar diensten. Dit kan ertoe leiden dat de recente outperformance van de Aziatische opkomende markten omslaat. Daar zijn drie redenen voor.

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Actualiteit | Getagged , , , , | Een reactie plaatsen

Erfbelasting betalen met kunst?

@Pexels

Door Astrid Dutré en Pieter Haine, Senior Estate Planners bij Bank Nagelmackers Private Banking

Enorm gepassioneerd door een Belgisch schilder bouwde vader door de jaren heen een mooie collectie van verschillende kunstwerken op. De kinderen delen hun vaders passie niet en bovendien passen de kunstwerken niet meteen in hun hedendaagse interieur. Kunnen de kinderen de erfbelasting betalen door middel van deze kunstwerken?

Of omgekeerd, de kinderen hebben zelf enkele kunstwerken die niet langer passen in hun nieuwe woning en hun eigen kinderen tonen geen interesse in deze werken. Kunnen

ze de erfbelasting verschuldigd bij het overlijden van hun ouders betalen met hun eigen kunstwerken?

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Erfenis | Getagged , , | Een reactie plaatsen

De toekomst van beursgenoteerd vastgoed is duurzaam!

@Pexels

Door Florent Griffon, Responsible Investment Specialist bij DPAM

In het verleden waren beleggingsstrategieën die beleggen in vastgoed en duurzaam beleggen geen al te beste match. De traditionele benaderingen van duurzame ontwikkelingen sloten immers niet goed aan op de specifieke kenmerken van de vastgoedsector. Het aanbod van duurzame vastgoedstrategieën was bijgevolg mager. Nochtans zijn vastgoedvennootschappen nu al enkele jaren bezig met het opstellen van een extra-financiële rapportage. Hierdoor worden ESG-criteria ruimer beschikbaar.

Deze rapportage vergemakkelijkt ook het werk van ESG-beleggers, want hierdoor kunnen er eenvoudiger duurzame beleggingsstrategieën worden opgezet die beleggen in beursgenoteerd vastgoed. Op die manier ontstaat er langzaam maar zeker een positieve feedback loop. Aangezien de vraag van beleggers naar duurzame beleggingsstrategieën die investeren in beursgenoteerd vastgoed toeneemt, gaan de ondernemingen duurzaamheidsvereisten steeds beter nakomen.

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Duurzame beleggingen | Getagged , | 1 reactie

Overlijdensverzekering: wat zijn de gevolgen als de verzekeringsnemer vóór de verzekerde overlijdt?

@Pexels

Door AG

Elke overlijdensverzekering bestaat uit een verzekeringsnemer, een verzekerde en een begunstigde. Als de verzekerde tijdens de duur van het contract overlijdt, wordt een vooraf bepaald kapitaal aan de begunstigde(n) uitbetaald. Maar wat gebeurt er als de verzekeringsnemer vóór de verzekerde overlijdt? Wat zijn de gevolgen voor de verzekeringsovereenkomst?

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Verzekeringen | Getagged , , , , | Een reactie plaatsen

Wegen naar duurzaamheid in obligaties van Wegen naar duurzaamheid in obligaties van opkomende markten

@Pexels

Door NNIP

Criteria inzake milieu, maatschappij en governance integreren in beleggingen in obligaties van opkomende markten is geen sinecure. Gegevens- en transparantieproblemen zijn nog steeds gangbaar en veel EMD-beleggers beschouwen ESG-integratie nog steeds als een hindernis voor een sterk rendement. De integratie van ESG-factoren biedt een krachtig instrument om belangrijke risico’s en opportuniteiten te identificeren en te beoordelen. Door verantwoord te beleggen in opkomende markten kunnen beleggers profiteren van sterke rendementen en tegelijkertijd bijdragen aan een duurzamere wereld.

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Duurzame beleggingen | Getagged , , , , | Een reactie plaatsen

De drie kernelementen van duurzaam beleggen

@Pexels

Door Nicholette MacDonald-Brown, Analist-beheerder Europese aandelen bij Schroders

Duurzame fondsen kenden de afgelopen jaren een snelle groei. Het milieubewustzijn is toegenomen en de pandemie brengt nu ook maatschappelijke vraagstukken onder de aandacht. Toch bestaat er geen eensluidende definitie van wat duurzaam beleggen nu juist inhoudt.

De term ‘duurzaamheid’ wordt in de beleggingswereld te pas en te onpas gebruikt en is een containerbegrip geworden voor verschillende benaderingen. Niettemin kunnen we drie elementen identificeren die bij duurzaam beleggen een belangrijke rol spelen:

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Duurzame beleggingen | Getagged , , | Een reactie plaatsen

Hoe uit het labyrint van lage rente geraken?

@Pexels

 

 

 

 

 

 

Door Deutsche Bank België

Samengevat

  • De rente is al jaren extreem laag en daar komt niet meteen verandering in.
  • Ook voor behoedzame beleggers bestaan er oplossingen om een potentieel rendement te behalen.
  • Dat kan met gestructureerde producten en/of bepaalde beleggingsfondsen die ernaar streven een regelmatig inkomen te genereren.

Spaargeld in een staatsbon of kasbon steken om een aantrekkelijk rendement te oogsten. Dat was vroeger vaak dé manier waarop behoedzame Belgen belegden. De rentevoet was vast en attractief, de looptijd vooraf gekend en het geïnvesteerde bedrag kreeg u terug op de vervaldatum. Helaas is dat tijdperk voorbij.

De rentevoeten zijn vandaag extreem laag. Zo laag, dat ze zelfs negatief zijn. Op 11 december 2020 bereikte het rendement van de Belgische staatsobligatie op 10 jaar (OLO op 10 jaar) zelfs een historisch dieptepunt: -0,44%.

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Actualiteit, Beleggingen | Getagged , , , , | Een reactie plaatsen

Nieuwe taks op effectenrekeningen : wat is er nieuw ?

@Pexels

Door Bank Nagelmackers

De laatste weken en maanden werd opnieuw veel gesproken over de nieuwe jaarlijkse taks op effectenrekeningen. De wet die deze taks invoert, werd op 25 februari 2021 gepubliceerd en trad de dag na haar publicatie in het Staatsblad op 26 februari in werking.

Hoewel de teksten op vandaag definitief zijn, moeten bepaalde punten op juridisch en operationeel vlak nog verduidelijkt worden. Bovendien verwachten we nog enkele Koninklijke uitvoeringsbesluiten en administratieve verduidelijkingen.

U kunt meer info beluisteren als podcast

Lees verder op MoneyStore

Geplaatst in Fiscaliteit | Getagged | Een reactie plaatsen