Par Sophie Slits, Estate Planning, Banque Nagelmackers
Bien qu’aujourd’hui on vive dans un monde où le papier a de moins en moins de place, beaucoup de documents doivent être conservés à titre de preuve. Un acte d’achat immobilier prouvera votre propriété immobilière, un contrat de mariage prouvera votre régime matrimonial, votre diplôme prouvera les études accomplies, vos extraits de compte prouveront des paiements, etc.
Tout le monde a son propre système de rangement pour conserver ses documents personnels importants.
Certains conservent tout à la maison à un endroit bien précis, en laissant ces documents s’entasser. D’autres ont peut-être fait un pas de plus et ont tout digitalisé en sauvant leurs documents personnels sur leur ordinateur, une clé USB ou dans le cloud.
Il est non seulement important de garder les documents personnels dans un environnent sécurisé (à l’abri de tout abus commercial), mais aussi de permettre aux héritiers d’y accéder après votre décès.
La pandémie met en avant les préoccupations liées à la transmission du patrimoine. Plusieurs techniques peuvent être envisagées. Le nombre de décès dus au coronavirus et les terribles images de patients hospitalisés aux soins intensifs ont fait prendre conscience de la nécessité de planifier la transmission de son patrimoine. Plusieurs techniques et outils peuvent être utilisés pour assurer cette transmission de façon efficace. Ces techniques ont été évoquées par Maître Emilie Van Goidsenhoven, Avocate au Barreau de Bruxelles et par Colette Téchy, conseillère juridique chez ING Private Banking lors de la conférence-débat en ligne organisée ce jeudi par La Libre Belgique et le blog MoneyStore.be.