Gérer et transmettre son patrimoine – MoneyStore

Catégorie : Gérer et transmettre son patrimoine

Pour gérer et transmettre son patrimoine, les placements et techniques sont multiples et très diversifiés. La transmission du patrimoine devrait être intégrée dans toute gestion de portefeuille. Les droits de donation, de succession varient en fonction des situations familiales, des pays et des régions. La planification successorale est donc un élément prépondérant en gestion. Ces articles vous permettent de faire la point sur la gestion d’un portefeuille (seul ou accompagné) et sur la transmission du patrimoine. Cette rubrique vous aidera à trouver la réponse à vos questions relatives à la gestion et à la transmission de votre patrimoine, 

Publié le par REDAC

Combiner épargne-pension et durabilité ? C’est possible !

 

Par AG

À l’heure où les enjeux climatiques et sociaux prennent une place centrale dans l’opinion publique, le lien étroit entre avenir financier et durabilité apparaît plus que jamais évident. L’intérêt grandissant pour ces questions nous rappelle qu’il est possible, voire essentiel, d’anticiper sa retraite tout en contribuant à un avenir meilleur pour soi et pour la planète.

L’investissement durable offre une approche qui intègre à la fois des objectifs financiers à long terme et les préoccupations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Une question se pose cependant : par où commencer ?

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Publié le par REDAC

Acheter son logement familial en société : une bonne idée ?

Par Martin Piret Gérard, Associé chez CONSILIUM Gst

Au moment d’acheter leur logement familial, les époux se posent souvent la question de savoir si cette acquisition se fera en privé ou via une société. Nombreux sont ceux qui optent pour la seconde option. Pour justifier l’achat en société, les avantages fiscaux et financiers liés à cette opération sont souvent avancés. Les futurs propriétaires oublient toutefois que loger sa maison en société se fait souvent au détriment d’autres intérêts. Quels sont-ils ?

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Publié le par I.de.L

Valeurs cycliques et valeurs défensives : quelles différences ?

Dans l’univers des placements, on évoque souvent les notions de valeurs cycliques et défensives. Dans certaines circonstances de marché ou de phases de l’économie, il sera préférable de privilégier l’une ou l’autre de ces catégories d’actifs. Mais, qu’entend-on exactement par cycliques et défensives ?

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Publié le par REDAC

Quelle est la fiscalité applicable au dénouement d’un contrat d’assurance-vie en France ?

Par Martin Piret Gérard, Associé et Martin Le Breton, Conseiller financier et patrimonial chez CONSILIUM Gst

En France, la fiscalité assurantielle n’a pas été un long fleuve tranquille. Le contrat d’assurance-vie n’en demeure pas moins un support d’investissement intéressant et un outil efficace pour optimiser la transmission de son patrimoine mobilier. C’est donc sans surprise qu’il reste l’un des véhicules d’investissement préférés des Français.

Pour déterminer la fiscalité applicable au dénouement d’un contrat d’assurance-vie souscrit par un résident fiscal français, deux éléments sont importants : la date de souscription du contrat ainsi que l’âge de l’assuré au moment de l’investissement des capitaux.

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Publié le par REDAC

Que faut-il savoir sur le quatrième pilier de pension en Belgique ?

Par AG

En Belgique, il existe quatre piliers de pension qui permettent aux travailleurs d’anticiper une certaine sécurité financière avant l’âge de la retraite :

 

 

 

 

  • Le premier pilier de pension : il s’agit de la pension légale, qui est financée par les cotisations sociales obligatoires des travailleurs et des employeurs. Le montant de la pension légale dépend des années prestées, des revenus perçus et de l’âge de départ à la retraite.
  • Le deuxième pilier de pension : il s’agit de la pension complémentaire financée par l’employeur ou le travailleur lui-même (si le travailleur est indépendant). Elle peut prendre la forme d’un plan de pension (EIP, CPTI, PCLI, etc.) ou d’une assurance-groupe. Le montant de la pension complémentaire dépend des contributions versées et de la performance des investissements. Continuer la lecture sur Moneystore de « Que faut-il savoir sur le quatrième pilier de pension en Belgique ? »
Publié le par REDAC

Achat scindé d’une maison en France par des résidents belges

Par Martin Piret Gérard, Associé et Martin Le Breton, Conseiller financier et patrimonial, CONSILIUM Gst

L’achat scindé est une technique de planification successorale fréquemment utilisée, tant en Belgique qu’en France. Au moment d’acheter un immeuble, les parents en acquièrent l’usufruit et les enfants la nue-propriété. De leur vivant, les parents peuvent occuper le bien et en percevoir les revenus. À leurs décès, les enfants deviennent automatiquement pleins propriétaires du bien et ce, sans devoir payer de droits de succession.

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Publié le par REDAC

L’assurance décès : une protection essentielle contre l’inflation ?

Par AG

Alors que la Belgique a été confrontée ces derniers mois à un taux d’inflation record depuis plusieurs décennies, les répercussions sur le budget des ménages se font inévitablement ressentir. Et si les Belges sont avant tout préoccupés par la hausse des prix de l’énergie et des biens de consommation, la conjoncture économique actuelle représente pourtant également un moment-clé afin de faire le point sur leurs besoins de protection.

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Publié le par REDAC

L’habitation familiale en droits de succession : état des lieux

Par Martin Piret Gérard, Associé chez CONSILIUM Gst 

L’habitation familiale constitue une part importante du patrimoine du défunt. Dans ce contexte, les héritiers pourraient être contraints de devoir la vendre pour régler les droits de succession. Pour cette raison, les trois régions ont prévu une exemption de droits de succession sur l’habitation familiale en faveur du partenaire survivant. Les règles varient légèrement d’une région à l’autre. Quelles sont-elles ?

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