Comment donner aux enfants en protégeant son conjoint ?

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Il est parfois tentant d’aider les enfants à différents moments de leur vie. Dans ce cadre, la donation d’actifs mobiliers (enregistrée ou non selon le cas) présente certains attraits. Cette donation peut être réalisée simplement en pleine propriété en étant assortie de certaines clauses comme le retour conventionnel, par exemple. Cependant, cette donation a un inconvénient : elle prive le donateur des revenus des avoirs donnés. Continuer la lecture sur Moneystore de « Comment donner aux enfants en protégeant son conjoint ? »

Comment investir sereinement en temps de crise ?

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Par AG

Chaque nouvelle crise fait souffler un vent de panique sur les marchés financiers et devient rapidement source d’inquiétude pour les investisseurs qui craignent de subir des pertes sur leur portefeuille. La crise actuelle n´échappe pas à la règle, comme en témoigne la correction observée sur les marchés depuis la propagation du coronavirus.

Voici quelques conseils afin de continuer à investir en ces temps difficiles. Continuer la lecture sur Moneystore de « Comment investir sereinement en temps de crise ? »

Quand privilégier la gestion active ou la gestion passive ?

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Dans un portefeuille, le maître-mot est la diversification. Cette diversification porte aussi sur les types de gestion. Il est bon de combiner à la fois la gestion passive et la gestion active. Mais le choix entre l’un ou l’autre type de gestion doit se faire de façon judicieuse. Quand peut-on privilégier l’une ou l’autre apporche?  Continuer la lecture sur Moneystore de « Quand privilégier la gestion active ou la gestion passive ? »

La santé : Un thème d’investissement pour les dix prochaines années

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Par Jon Stephenson, gérant Senior chez BNP Paribas AM

Les actions américaines et mondiales du secteur de la santé ont surperformé leurs marchés respectifs durant la pandémie de coronavirus. Ce n’est pas surprenant dans la mesure où la santé est généralement considérée comme un secteur défensif, plus adapté aux périodes difficiles. Les caractéristiques défensives des valeurs de santé sont liées à l’inélasticité relative de la demande de soins de santé et aux systèmes de sécurité sociale qui constituent un « filet de sécurité » pour les dépenses de santé. Continuer la lecture sur Moneystore de « La santé : Un thème d’investissement pour les dix prochaines années »

Le temps de faire le point dans son portefeuille

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Cette période de confinement-déconfinement engendre un rapport au temps différent. Nous paraissons coincés dans un présent constant sans réels repères temporels. Cette période est sans doute propice à un questionnement sur son portefeuille, son profil de risque et la façon dont nous appréhendons la chute des marchés et leur volatilité. Dans un précédent article, nous avons attiré l’attention sur la nécessité de se préoccuper de la transmission de son patrimoine. Mais il est aussi important de faire le point régulièrement sur son portefeuille. Dans cette période de turbulences sur les marchés, quels sont les points auxquels il faut être attentif ? Continuer la lecture sur Moneystore de « Le temps de faire le point dans son portefeuille »

Comment optimiser le coût d’une donation ?

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Par AG Insurance

Transmettre une partie de son patrimoine de son vivant pour en faire profiter un proche ? C’est possible via une donation mobilière. Optimiser le coût de cette donation ? C’est également possible. Voici un tour d’horizon des différentes options qui s’offrent au donateur.

Le donateur a le choix d’enregistrer ou non une donation mobilière. Ce choix peut cependant avoir un impact financier important s’il décède au cours des 3 ans suivant la donation. En effet, dans ce cas, la valeur des biens donnés est fictivement « réintégrée » dans sa succession et est donc soumise aux droits de succession qui peuvent dans certains cas s’avérer élevés. Continuer la lecture sur Moneystore de « Comment optimiser le coût d’une donation ? »