Comment se construire un portefeuille solide ?

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Par Knut Huys, Senior Fund of Funds Manager chez Deutsche Bank Belgique

 

 

 

 

En résumé :

  • Un portefeuille solide, intelligemment exposé à diverses classes d’actifs (actions, obligations…) est indispensable pour potentiellement faire prospérer son patrimoine et résister aux tempêtes éventuelles.
  • Un tel portefeuille de fonds1 doit reposer sur des fondations robustes, que l’on complète le cas échéant par des investissements thématiques qui permettent d’ajouter certains accents (par exemple, l’intelligence artificielle, le changement climatique, etc.).
  • Dans ce cadre, il est recommandé d’agir de manière disciplinée (à savoir rester investi), de se concentrer sur une stratégie à long terme (et non sur une tactique à court terme) et d’y intégrer une certaine tranquillité d’esprit.

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Quel est l’investissement le plus rentable sur le long terme ?

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Le Crédit Suisse Global Investment Returns Yearbook 2021, édité en collaboration avec la London School of Economics (Elroy Dimson, Paul Marsh, Mike Staunton), est une étude renommée dans le monde financier. Cette étude analyse les rendements historiques des placements sur le très long terme. Elle est publiée chaque année.

 

Cet annuaire documente et analyse les rendements des investissements mondiaux depuis 1900 sur 32 pays. Cette analyse porte donc sur 121 ans. Elle couvre les actions, les obligations, les bons du Trésor, l’inflation et les monnaies de 32 marchés individuels (dont 9 nouveaux marchés introduits cette année) ainsi que l’indice mondial regroupant 90 pays. 23 de ces derniers disposent de données recensées depuis 1900.

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Qu’est-ce que les green bonds ou obligations vertes ?

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Sous le terme « green bonds », on distingue plusieurs types d’obligations. De façon générale, ces titres de créances sont des obligations dont les montants sont affectés à des programmes écologiques qui visent soit à atténuer le réchauffement climatique soit à adapter des populations ou des zones géographiques aux nouvelles donnes climatiques. Mais, ce concept peut être affiné en trois catégories.

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Directive SRD II : Quelles sont les applications concrètes ?

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Pour rappel, la directive SRID II vise à favoriser l’engagement à long terme des actionnaires dans les sociétés cotées sur un marché réglementé européen et la transparence entre ces sociétés et les investisseurs. Parmi les exigences reprises dans cette directive, il y a l’obligation pour les intermédiaires de faciliter l’exercice par l’actionnaire de ses droits. Il s’agit notamment du droit de participer aux assemblées générales et d’y voter.

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 Qu’est-ce que les marques de prestige ? Comment y investir ?

Par Pictet AM

Les marques de prestige affichent une solide résistance à la crise économique. C’est historiquement durant les années post-crises (2009, 2010 et 2012) que ces valeurs montrent leur résistance. L’année 2021 pourrait être celle du rattrapage du luxe et des marques de prestige. Mais qu’entend-on par marque de prestige ?

 

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Qu’est-ce que la banque 4.0. ?

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Le secteur bancaire est soumis à de fortes pressions. La pandémie du Covid-19 a, par ailleurs, accéléré sa mutation. Dans cet environnement, les banques doivent faire face à des facteurs disruptifs qui les contraignent à évoluer. « Il y a, d’une part, les nouveaux entrants sur le marché bancaire. On fait référence ici aux FinTechs et aux néo-banques. C’est le plus gros défi que les banques distinguent.

Ensuite, il y a les incertitudes économiques. Ces dernières ont été d’autant plus frappantes avec la crise du Covid-19 », note Robert van der Eijk Managing Director chez Capgemini. En effet, les confinements à répétition et les conséquences économiques et financières de la crise sanitaire ont engendré des bouleversements et des incertitudes d’une ampleur inédite.

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