Les tendances dans le secteur des fonds

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Par Deutsche Bank

 

    • Les investissements impliquent toujours des risques. Lorsque les marchés financiers sont à la baisse, les investisseurs peuvent subir des pertes. Les fonds mixtes flexibles peuvent adapter l’équilibre entre les actions, les obligations et les liquidités (cash) en fonction des fluctuations de marché actuelles et futures. A cet effet, ils se focalisent souvent sur la maîtrise du risque à la baisse. 

  • A part les aspects financiers tels que la protection et le rendement, de plus en plus de personnes se rendent compte que les facteurs non financiers (tels que les investissements responsables) sont également importants. Dans ce contexte, on parle souvent d’ESG [‘Environmental’ (environnement), ‘Social’ (société) et ‘Governance’ (bonne gouvernance)] dans le secteur des investissements. De plus en plus de maisons de fonds vont également intégrer ces facteurs non financiers dans leur politique d’investissement parce qu’elles comprennent que ces éléments ajoutent une plus-value à la gestion générale de leurs fonds.
  • Les fonds thématiques investissant dans des actions concernant certains thèmes à long terme deviennent également de plus en plus populaires aujourd’hui. Quelques exemples: la robotique, l’intelligence artificielle, l’écologie et le vieillissement de la population. Toutefois, il pourrait tout aussi bien s’agir de battage médiatique. Ce phénomène pourrait donc disparaître aussi rapidement qu’il a émergé. Voilà pourquoi on privilégie les thèmes disposant d’un univers étendu.

La durabilité et le rendement sont-ils compatibles?

Opter pour un fonds durable ne signifie pas nécessairement que vous deviez vous contenter d’un rendement inférieur. DWS, la maison de fonds de Deutsche Bank, a réalisé une analyse de plus de 2.000 études ESG et celle-ci a démontré que 92% d’entre elles ont montré une relation positive ou au moins neutre entre l’ESG et les performances financières. Ceci n’est pas vraiment surprenant. En effet, les collaborateurs satisfaits pourront être plus productifs et les investissements dans une efficacité énergétique accrue pourront réduire les frais généraux afin d’augmenter la rentabilité des entreprises (ceci ne sont que quelques exemples).

Vous souhaitez en savoir plus au sujet des investissements dans les fonds durables et mixtes? Vous pouvez demander ici – gratuitement et sans aucun engagement – l’édition spéciale « Fonds » du Money Expert, le magazine financier de Deutsche Bank.

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