Doit-on s’attendre à un MiFID III ?

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La directive MiFID II est une directive européenne entrée en vigueur en janvier 2018. Elle a bouleversé à bien des égards le secteur financier avec des exigences concernant la transparence relative aux frais perçus dans les fonds. MiFID II a ainsi mis de l’ordre dans les rétrocessions de frais de gestion perçues dans le cadre de la gestion discrétionnaire. Elle exige par ailleurs qu’une distinction soit faite entre les conseillers en gestion dépendants et indépendants et a également réglementé la perception des frais de recherche pour les maisons de gestion et les asset managers. Cette directive exigeait aussi que les produits vendus aux investisseurs correspondent davantage à leur profil de risque.

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Pourquoi et comment faut-il diversifier ses placements ?

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Par Johanna Kirklund, responsable des investissements multi-actifs chez Schroders

On ne soulignera jamais assez l’importance de la diversification. Les investisseurs sont souvent tentés de s’en tenir à ce qu’ils connaissent. Il s’agit d’une stratégie de placement promue par de célèbres pionniers de l’investissement comme Warren Buffett. Mais les investisseurs ont aussi tout intérêt à envisager les avantages de la diversification.

À l’appui d’un tableau, voici un aperçu de la performance des différentes catégories d’actifs depuis 2005. Il en ressort que les différentes catégories ont des performances très variables d’une année à l’autre. La diversification contribue à réduire les risques et à améliorer le rendement du portefeuille à long terme.

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Investir, oui ! Mais pas sans déterminer son profil d’investisseur

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Par AG Insurance

Avant d’orienter leurs clients vers l’une ou l’autre solution d’investissement, les organismes financiers ont l’obligation légale de dresser leur profil d’investisseur. Voici un aperçu des principaux types de profils et des raisons qui rendent cette étape incontournable.

 

  • Qu’entend-t-on par « profil d’investisseur » ?

Dresser un profil d’investisseur permet de faire le point sur la situation ainsi que la tolérance au risque de chaque investisseur potentiel. En effet, investir son argent peut être assorti de pertes, d’où l’importance de déterminer correctement son profil. Certaines personnes privilégient la sécurité là ou d’autres préféreront miser sur un rendement élevé, quitte à exposer leur capital à davantage de risques (et donc de pertes). Il s’agit par ailleurs (en théorie) d’une « règle proportionnelle ». Plus le niveau de risque est élevé, plus le rendement potentiel l’est également. Inversement, plus l’investissement est sécurisé, plus le rendement potentiel est en principe faible.

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Quels sont les avantages d’investir dans un fonds?

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Par NNIP

Investir dans un fonds vous offre plusieurs avantages. David Cassalaco, Senior Account Manager chez NN Investment Partners, nous en dit un peu plus.

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Regards croisés sur l’économie et les marchés. Avril 2019

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Par Igor de Maack, gérant porte-parole de la Gestion chez DNCA Investments

Comme chaque mois, nous vous présentons en un coup d’œil les risques et opportunités sur les marchés et dans l’économie.

Les plus

·       Les marchés ont touché leur plus haut niveau annuel et ont ainsi corrigé leurs excès de 2018.

·       La récession n’est pas pour demain et les Banques Centrales restent accommodantes.

·       L’épilogue du Brexit pèse sur les marchés européens et sur la confiance des investisseurs.  Continuer la lecture sur Moneystore

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Quel impact l’évolution de la Chine a-t-elle sur les investisseurs européens ?

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Par Frank Schwarz, gérant du MainFirst Global Equities Fund et du MainFirst Global Equities Unconstrained Fund

Pendant plus de 4000 ans, la Chine a été le pays le plus développé au monde. En revanche, cette position s’est transformée au cours des 400 dernières années. Mais, durant ces 40 dernières années, la Chine a rattrapé son retard et a déjà dépassé le monde occidental dans de nombreux domaines. La question que se posent de nombreux investisseurs est donc de savoir comment ils peuvent tirer profit de cette évolution. En d’autres termes, comment les investisseurs peuvent-ils juger les changements qui offrent aujourd’hui le plus grand potentiel de croissance et comment peuvent-ils les utiliser pour générer des rendements ?

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